Ein neues kostenloses eBook der Plattform V-CHECK verspricht Klarheit im Steuerdschungel rund um Erbschaft und Schenkung. Das Werk mit dem Titel „Richtiges Erben und Verschenken“ richtet sich an alle, die ihr Vermögen rechtssicher und steueroptimiert weitergeben möchten. Es beantwortet 143 praxisnahe Fragen und wurde von zwei ausgewiesenen Experten verfasst: dem Erbrechtsspezialisten Alexander Bars und dem Vermögensverwalter Andreas Kitta.
Nur jeder Dritte spricht offen über Erbe
Laut einer Allensbach-Studie aus dem Jahr 2024 sprechen lediglich 32 Prozent der Erben im Vorfeld offen über das Thema. Gleichzeitig wechseln in Deutschland jedes Jahr Vermögenswerte zwischen 200 und 400 Milliarden Euro den Besitzer. Fehlt ein Testament, drohen nicht nur Familienstreit, sondern auch unnötig hohe Steuerbelastungen. Das eBook soll helfen, diese Fallstricke zu vermeiden.
143 Fragen, strukturiert nach Lebenssituation
Das über 70 Seiten starke eBook ist nach Lebenssituationen gegliedert – von Testament und Pflichtteil bis zur Übergabe von Immobilien oder Unternehmensanteilen. Ein eigenes Kapitel widmet sich der Erbschaftssteuer und Steueroptimierung mit über 20 zentralen Fragen. Dazu gehören konkrete Gestaltungstipps, etwa zur Nutzung von Freibeträgen: Kinder können 400.000 Euro, Ehepartner sogar 500.000 Euro steuerfrei erben – alle zehn Jahre auch über Schenkungen nutzbar.
Immobilien clever vererben
Besonderes Augenmerk liegt auf der Übertragung von Immobilien. Durch die Einräumung eines Nießbrauchrechts oder Wohnrechts lässt sich der steuerliche Wert der Immobilie senken. Dies ist ideal für Eltern, die in ihrem Haus wohnen bleiben möchten. Auch gestaffelte Übertragungen und die Kombination von Schenkung und Testament können mehrere Freibeträge erschließen. Das eBook enthält Tabellen zu Freibeträgen und Steuersätzen der Steuerklassen I bis III, Gestaltungstipps zu Teilübertragungen und Rückforderungsrechten sowie Hinweise zur Schenkung unter Ehegatten und an minderjährige Kinder. Auch Strategien für Unternehmer und Patchworkfamilien sowie der Umgang mit Pflichtteilen und steuerlicher Anrechnung von Schenkungen werden behandelt.
Hintergrund: V-CHECK und die V-Bank AG
V-CHECK ist eine Marke der Münchner V-Bank AG und bietet verständliches, unabhängiges Finanzwissen. Das Angebot umfasst Newsletter, Blog, Podcast, YouTube-Kanal, eBooks, Webinare und eine Anleger-Sprechstunde. Das eBook „Richtiges Erben und Verschenken“ ist kostenlos erhältlich, erfordert jedoch eine Anmeldung zum Newsletter. Alle zwei Wochen liefern die Experten zusätzlich unabhängige Tipps zu Geldanlage und Altersvorsorge.
„Mit verständlichen Erklärungen und fundiertem Fachwissen lassen sich wichtige Entscheidungen treffen – für die Zukunft und den Frieden in der Familie“, so die Initiatoren. Wer die Erbschaftssteuer richtig berücksichtigt, schützt sein Vermögen und die Familie.
