Maximilian Götze, Gründer von Götze Consulting, verfolgt einen wissenschaftlich fundierten Ansatz in der Finanzberatung. Sein Unternehmen richtet sich vor allem an Geschäftsführer und Akademiker, die Wert auf Qualität und Verlässlichkeit legen. Im Interview erklärt Götze, warum passive Investmentstrategien auf Basis nobelpreisgekrönter Forschung die beste Wahl sind und wie Steueroptimierung den Vermögensaufbau erheblich beschleunigen kann.
Vollumfängliche und interdisziplinäre Beratung
Götze Consulting unterscheidet sich durch einen ganzheitlichen Ansatz: Die Beratung umfasst wissenschaftlich basierte Investments, steuerreduzierende Investitionen und Immobilien als Kapitalanlage. Kunden haben einen festen Ansprechpartner für alle finanziellen Lebenslagen. Götze betont: „Der Kunde hat für alle finanziellen Facetten einen festen Ansprechpartner, der ihn verlässlich durch alle Lebenslagen begleitet.“
Nach seinem BWL-Studium sammelte Götze Erfahrungen bei Engel & Völkers Commercial, im klassischen Finanzvertrieb, bei Versicherungen und einem Börsenbroker. Dabei erkannte er Marktlücken: Oft fehle die Tiefe und wissenschaftliche Basis. Dies motivierte ihn zur Gründung von Götze Consulting.
Wissenschaftlicher Investmentansatz mit fünf Säulen
Der passive Investmentansatz von Götze Consulting basiert auf fünf Säulen: wissenschaftliche Asset-Allokation, Kosteneffizienz, steuerneutrales Rebalancing, Verhaltens-Coaching und Steuereffizienz. Götze erklärt: „Wir nutzen die neuesten Erkenntnisse der empirischen Kapitalmarktforschung und setzen konsequent auf nobelpreisgekrönte Strategien.“ Die Kostenquote liegt durch den Einsatz von ETFs und Indexfonds bei extrem niedrigen 0,2 % bis 0,35 %.
Das steuerneutrale Rebalancing nutzt Marktschwankungen aus, um Anteile bei hohen Kursen zu verkaufen und in schwächere Märkte zu reinvestieren. Dies kann langfristig etwa 0,5 % bis 1,5 % Mehrrendite bringen. Durch steuerliche Gestaltung, etwa bei der Erbschaftsteuerplanung oder Vermeidung der Vorabpauschale, senkt Götze die effektive Steuerlast teilweise auf 12 % oder weniger.
Häufige Fehler und konkrete Mehrwerte
Viele Kunden kommen ohne vollumfänglichen Plan zu Götze. „Steueroptimierung wird meist vollständig ignoriert. Viele haben in der Vergangenheit teure, intransparente Policen abgeschlossen“, so Götze. Sein Team erstellt klare Pläne mit Altersvorsorgedepots in Form von Nettopolicen und nutzt Instrumente wie den Investitionsabzugsbetrag (IAB), um das zu versteuernde Einkommen teils um bis zu 200.000 Euro pro Jahr zu senken.
Ein konkretes Beispiel: Einem Software-Entwickler half Götze Consulting bei der passgenauen Einkommensabsicherung. Einer Kundin nach einer Scheidung wurde ein Vermögen von 360.000 Euro sinnvoll strukturiert, darunter vier Immobilien, die sich selbst tragen, Steuern sparen und Vermögen aufbauen. Parallel dazu wurden im Juni 2025 75.000 Euro wissenschaftlich investiert – bereits im Februar 2026 stand das Depot bei 88.000 Euro. Für hunderte Kunden konnten durch IAB-Gestaltungen Millionen an Steuern in echte Liquidität umgewandelt werden.
Zukunft der Finanzberatung: Digital und persönlich
Götze sieht die Zukunft der Finanzberatung in den nächsten fünf Jahren digital und schnell verfügbar, ähnlich einer Videosprechstunde beim Arzt. „Wir setzen massiv auf Prozessautomatisierung und KI-Agenten für triviale Vorgänge. Damit wir mehr Zeit für das haben, was wirklich zählt: die persönliche Beratung und die Strategie für den Kunden.“
Bei neuen Anlageklassen wie Batteriespeichern prüft Götze individuell, ob sie zum Risikoprofil, zur Liquidität und zur steuerlichen Situation des Kunden passen. Nur dann werden sie in das Gesamtkonzept integriert.
